Le système fiscal britannique et les taux d'imposition pour les expatriés

Nous avons rédigé ce billet de blog pour vous aider à comprendre plus facilement les impôts et les taux d'imposition au Royaume-Uni. 

Jetez un œil à la table des matières :

• Un aperçu du système fiscal britannique

• Les différents types d'impôts et leur fonctionnement au Royaume-Uni

• Les taux d'imposition sur le revenu au Royaume-Uni

• Les taux d'imposition des sociétés au Royaume-Uni

• Les taux d'imposition des plus-values au Royaume-Uni

• Conseils pour réduire votre facture fiscale globale

Un aperçu du système fiscal britannique

Le montant de l'impôt sur le revenu que vous payez dépend de plusieurs facteurs. Cela inclut combien vous gagnez, votre travail et si vous travaillez pour vous-même. Il est bon de noter qu'il existe quelque chose appelé une allocation personnelle. Vous pouvez lire ci-dessous les différents types d'impôts principaux au Royaume-Uni.

Les différents types d'impôts et leur fonctionnement au Royaume-Uni

Il existe des types d'impôts principaux au Royaume-Uni que vous devriez connaître. Le premier est l'impôt sur le revenu, qui est basé sur le montant que vous gagnez. Nous avons également la taxe d'habitation, qui finance les services locaux et dépend du logement dans lequel vous vivez.

Mais ce ne sont pas seulement ces impôts. Le Royaume-Uni a aussi des impôts indirects, comme la taxe sur la valeur ajoutée (TVA) sur vos achats. De plus, pour certains biens, il y a des droits supplémentaires à payer. Tous ces impôts maintiennent le Royaume-Uni en mouvement. Et n'oubliez pas, chaque année fiscale commence le 6 avril, alors soyez prêt à régler ce que vous devez.

Les taux d'imposition sur le revenu au Royaume-Uni

En tant que contribuable britannique, il est essentiel de connaître les taux d'imposition sur le revenu. Tout le monde n'a pas à payer d'impôt sur le revenu, et même si c'est le cas, le montant que vous payez dépend de votre revenu et de quelques autres éléments.

• Si vous gagnez entre £12,501 et £50,000, vous paierez un impôt à taux normal de 20%.

• Si vos gains sont compris entre £50,001 et £150,000, vous paierez un impôt à taux supérieur de 40%.

• Et si vous avez la chance de gagner plus de £150,000, vous devrez payer un impôt à taux supplémentaire de 45%.

Les taux d'imposition des sociétés au Royaume-Uni

Si vous démarrez ou possédez une entreprise, il est essentiel de comprendre les bases de l'impôt sur les sociétés. Cet impôt concerne les sociétés à responsabilité limitée et est calculé en fonction des bénéfices de l'entreprise. Actuellement, le Royaume-Uni a fixé l'impôt sur les sociétés à 19%, mais cela pourrait changer chaque année. Les petites entreprises réalisant des bénéfices jusqu'à £300,000 pourraient être éligibles au même taux de 19%. Pour vous assurer de payer le montant exact d'impôt sur les sociétés, il vaut la peine de demander conseil à un comptable qualifié. N'oubliez pas, lorsque vous payez vos impôts, vous soutenez les services publics et stimulez la croissance économique.

Les taux d'imposition des plus-values au Royaume-Uni

Lorsqu'il s'agit de vendre des biens immobiliers ou des investissements au Royaume-Uni, il est essentiel de connaître les taux d'imposition des plus-values. Cet impôt entre en jeu lorsque vous avez réalisé un gain sur quelque chose que vous avez vendu. Le taux d'imposition peut changer en fonction de votre revenu. Les biens qui pourraient être taxés incluent les biens immobiliers, les actions ou les parts, et le montant d'impôt que vous payez pourrait dépendre de la durée pendant laquelle vous avez eu l'actif. La perspective de l'impôt sur les plus-values ne devrait pas vous empêcher de vendre. Au contraire, renseignez-vous à ce sujet et trouvez des moyens de réduire votre facture fiscale. Avec la bonne approche, vous pouvez tirer le meilleur parti de votre investissement sans céder trop de profits.

Voici les taux de base que vous devez payer lorsque vous vendez des biens immobiliers ou des investissements au Royaume-Uni : 

Biens résidentiels :

• Contribuable à taux normal : 18%

• Contribuable à taux supérieur : 28%

Autres actifs (par ex. actions, parts) :

• Contribuable à taux normal : 10%

• Contribuable à taux supérieur : 20%

Pour les revenus plus élevés, payer des impôts peut être un peu plus complexe. Dans de tels cas, il est nécessaire de soumettre une déclaration de revenus via un formulaire de l'administration fiscale britannique pour HM Revenue Customs. Cela aide à suivre vos reçus fiscaux, vos revenus d'épargne et votre pension d'État, garantissant que vous payez le montant correct. N'oubliez pas, il existe des exonérations fiscales qui peuvent être avantageuses. 

Conseils pour réduire votre facture fiscale globale

En tenant des dossiers précis et en travaillant avec un professionnel de l'impôt qualifié, vous pouvez vous assurer de ne manquer aucune opportunité de réduire votre facture fiscale. De plus, envisagez de cotiser à des comptes de retraite bénéficiant d'avantages fiscaux, comme un IRA ou un 401(k), ce qui peut réduire votre revenu imposable. 

Payer des impôts en tant qu'expatrié américain

En tant qu'expatrié américain, vous devrez également payer des impôts, ou du moins les déclarer aux États-Unis. Ce processus peut être assez stressant et de petites erreurs peuvent entraîner de grosses amendes. Chez Relocately, nous avons remarqué ce problème et avons donc collaboré avec ExpatFile pour fournir aux expatriés un moyen fluide de déposer des déclarations d'impôts d'expatriés américains tout en garantissant la conformité avec les réglementations Foreign Bank and Financial Accounts (FBAR). Faisant confiance à des milliers d'expatriés américains, l'entreprise offre une efficacité opérationnelle, une tranquillité d'esprit avec son design convivial et un fort engagement envers la satisfaction de la clientèle.

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